プライベート・バンク　総合ランキング

1 ピクテファイナンシャルマネジメントコンサルタント株式会社
業態：投資助言
歴史と伝統を持つプライベート・バンク
2 アブラハム・プライベートバンク株式会社
業態：投資助言
オフショアに強み。投資助言会社なのでコスト効率も良い
3 日興ファンドラップ(日興コーディアル証券株式会社)
業態：投資一任
まとめて資産管理を引き受ける。コスト面にやや難あり
4 業態：銀行
ＵＢＳ銀行東京支店ウェルスマネジメント部
4 業態：投資一任
野村ＳＭＡ(野村證券株式会社)

総評

いくら有名ブランドの看板とはいえ、海外金融機関の日本支店は別物です。
例えば「ＵＢＳプライベート・バンク」という名前でも金融商品の「販売業」である点に注意してください。

率直に言って、単なるファンド販売、もしくは仕組み債の提案があるだけです。
ちなみに、本国のＵＢＳの商品は日本では買えません。

実は、証券会社や銀行など金融商品の販売業務を営むためには、それだけで多大なコストが必要がかかります。

そこでスイスの大手プライベートバンクのピクテは投資助言業という業態で日本に進出してきています。 それが、ピクテファイナンシャルマネジメントコンサルタントです。
投信運用会社の「ピクテ投信投資顧問会社」とは別会社です。

銀行や証券業務を行うためのコストを抑えて、プライベート・バンキング・サービスに特化しているのが、「投資助言」の会社なのです。
同様のスタイルを取っている会社のうち、日本系で有名なのが、アブラハム・プライベートバンク株式会社です。

さて、ランキングの総評です。

第１位に上げたピクテファイナンシャルマネジメントコンサルタントは、真のプライベートバンカーと言えるでしょう。 預かり資産5億円から対応してもらえます。

ピクテは言わずと知れたプライベートバンクの代表格です。
なんといっても歴史が違います。
スイスで200年にわたり、資産管理と資産運用に特化したプライベート・バンキングとして存続してきました。

企業理念もさることながら、世界80カ国に広がるグローバルネットワークと堅実な運用テクニックを駆使した金融サービスは資産を預けるに足るものがありま す。

ただし、スイスの銀行と言えども日本の投資家は日本での納税義務があります。

また、税金などを問題とする以前に、最低投資額の高さがハードルとなるケースも少なくないでしょう。

ちなみにスイスのプライベートバンクであったＵＢＳの日本支店は、日本の顧客の60％以上が40億円以上の「超富裕層」で占められています。

提案されるのは国内で許可登録されたプロダクトであり、本場スイス本国のＵＢＳのサービスとは異なることが多いようです。
最近ではスイス議会が、課税逃れのＵＢＳの米顧客情報を、米国税務当局に提出すること承認し たという報道もありました。

ことプライベートバンクに関して言えば、「有名=使いやすい」というわけではない、と言えるでしょう。
特に日本の支店になると、本国同様のサービスを受けられません。

別の手段として、オフショア為替口座の開設が個人的には狙い目だと考えています。

手数料やコストを低く抑えながら、世界中の株式や債券、ファンドにアクセスできます。
オフショア為替口座の開設は、オフショアを得意とするアブラハム・プライベートバンクに相談してみるのがよいでしょう。
オフショア運用会社と直接パイプを持っているということですので、ポートフォリオの提案力では随一だと思います。

まず助言対象ヘッジファンド数が2万本と、国内のその他の金融機関とは比較になりません。
中心となる顧客は資産1億円以上の富裕層が多いようですが、1500万円からでもサービスを受けられるコースがあり、すそ野が広がっている印象です。

これからの預け先を考えている人に適している助言会社です。

野村證券などの国内大手証券会社では最近、投資家に代わって資産を全て運用する投資一任契約のサービスを取り扱い始めました。
ただし、いかんせん、「一任」契約だけあって自由度に欠けます。

運用の透明性にこだわる投資家や、運用にあたっては自分で決定したいタイプの人には不向きでしょう。

日本のHSBCプレミアは、商品自体は国内証券会社が扱う一般ファンドと差は無い印象です。
金融庁の規制によって縛りをうけているため、国内の金融機関では取扱い商品を幅広く揃えるのは難しい、というのが個人的な所感です。

こうした事情を総合的に考えれば、直接海外ファンドに投資をするのが良いという結論が出ます。

これをサポートしてくれるのが、ピクテファイナンシャルマネジメントコンサルタントや、アブラハム・プライベートバンク株式会社に代表される投資助言会社なのです。

プライベートバンクは結局、運用成績の良い商品をどれくらい組み合わせて、優秀なポートフォリオを創ってくれるかにかかっています。

気になる会社があれば、どんな提案をしてきたのか、実績を調べてみましょう。

 

各社情報

1位　ピクテファイナンシャルマネジメントコンサルタント株式会社

会社概要
プライベートバンクにルーツを持つピクテ銀行の日本のプライベートバンキング部門。
ピクテグループで世界20都市に拠点を置き、世界中のどの地域からも高水準のサービスを提供している。
プライベートバンクの歴史は200年以上にわたる。
1960年代以降は、年金ファンドをはじめとする世界中の機関投資家が顧客となり、現在ではスイスで最も大きなプライベート・バンクのひとつにまで成長。
預り資産総額も2,070億スイスフランを超える水準にまで達している。
サービス内容
ピクテのプライベートバンキングサービスは、大きく分けて金融と非金融に分けられる。
金融サービスは、アドバイザリー業務に徹しており、実際の運用は信託銀行に託している。3億円程度からの利用を受け入れる。
運用のメインはヘッジファンド。
ファンド･オブ･ヘッジファンドを使って、世界最先端の金融サービスを提供する。
最低投資金額
３億〜５億円？
免許
投資助言・代理業
所在地
東京都千代田区内幸町１丁目１−１
手数料・料金
1.1%

2位　アブラハム・プライベートバンク株式会社　http://abraham-bank.com/

会社概要
アブラハムホールディングスのグループ会社。
東京海上火災の資本が入っている。
資本金・資本剰余金で5億2000万円、一般非公開ヘッジファンドとのパイプが太く、投資助言では日本最大手の一角。
最高のサービスを最低手数料で提供、がモットー。
サービス内容
一般非公開ヘッジファンドやオフショア運用会社と直接パイプを持ち、これらのプロダクトを組み合わせたオーダーメイドのポートフォリオマネジメントが強 み。
金融資産1億円以上の富裕層の顧客が多数。
1500万円からサービスが受けられる。
最低投資金額
1500万円〜
免許
投資助言・代理業
所在地
東京都港区虎ﾉ門五丁目1番5号
手数料・料金
アブラハム・プライベートバンクは年会費などは実質無料、0.945％
取扱いヘッジファンド
2万

3位　日興ファンドラップ（日興コーディアル証券株式会社）　http://www.nikko.co.jp/service/lineups/treat/sma.html

会社概要
国内有数の総合金融グループ。2009年10月から、三井住友フィナンシャルグループの傘下に入る。
資本金100億円。
コンサルティングを基本としたサービスで株式、投資信託、SMA、分散投資などのマネープランを提案する。
サービス内容
顧客の投資目的や投資方針に基づいて、オーダーメイドで運用を設計し、最適な国際分散投資の提供を目指す。
運用モデルは、運用資産の成長を目指す「標準モデル」、定期的な分配を目指す「定期分配モデル」の2種類。
運用は投資一任契約の締結で、投資対象・売買時期等、投資判断の全てを一任する。
最低投資金額
1000万円以上
免許
金融商品取引業者（一種、二種）、投資助言・代理業、投資運用、有価証券関連
所在地
東京都千代田区丸の内3-3-1
手数料
【手数料：維持管理費という名目】
5000万以下
0.945%
5000万超1億以下
0.735%
1億超3億以下
0.525%
3億超5億以下
0.315%
5億超10億以下
0.21%
10億超
0.21%
【一任報酬】
5000万以下
0.31500%
5000万超1億以下
0.26250%
1億超3億以下
0.21%
3億超5億以下
0.1575%
5億超10億以下
0.13125%
10億超
0.105%

→5000万以下の投資だと、年1.26%
＋投信のFoFの管理報酬
＋FoFに組み入れられた投信の管理報酬
●ファンドラップ手数料と投資一任報酬に分けて手数料表示も、合算は相当高い。

SMA・ファンドラップ情報

国内大手証券のSMA 国内大手証券のラップ口座 スイスのプライベートバンク
預かり残高の2.3625% / 毎年 預かり残高の1.6649955% / 毎年 預かり残高の1.5% / 毎年

※出典は各社HP

最大手数料率

ファンドラップ
野村ファンドラップ　
最大1.6649955%（税込み・年率） ※5,000万円以下の部分
日興ファンドラップ
1.26%（税込み・年率） ※5,000万円以下の部分
SMA
野村SMA　
最大2.3625%（税込み・年率）
日興SMAグローバルポート
0.9450％（税込み・年率） ※3,000万円以下の部分

1億円超部分　ファンドラップ及びSMA手数料

野村ファンドラップ
1億円超の部分　最大1.2187455%（税込み・年率）
日興ファンドラップ
1億円超3億円以下の部分　0.735%（税込み・年率）
野村SMA
最大2.3625%（税込み・年率）
日興SMAグローバルポート
1億円超3億円以下の部分　 0.6825％（税込み・年率）

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